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保险业务员需考理财师证书吗?

修改时间:2018年11月29日 浏览次数:

稳妥业务员要考各种理财师证书吗? 在我国,各式各样的证书简直是奇葩的存在,从前所谓政府颁布的证书有上千种,稍微正式一点的岗位,要上岗都要先考个证书,有了一些证书,还可以享用一些社会福利,比方没有城市户口的人,孩子要在城市读公立校园,有一种颁布叫积分入学,证书是适当大的一个积分项,最近各大城市抢人大战,许多证书可以直接入户,和大学毕业证同等待遇,不少城市为了鼓舞咱们去学习考证,分分出台了训练补贴政策,自己花钱考证,考完证之后政府报销。 在这个过程中,咱们构成了一个思想惯性,要考一个证书的时分,第一个问题就是:这个证书国家供认吗? 小编开过五年的“国家理财规划师”训练校园,这个由人社部主考发证的证书,即便是最低级别都可以在珠海入户,孩子积分入学顶40分,适当一部分来考证的人目标明确就是为了孩子积分入学或者自己入户的。这种证书叫国家供认,惋惜“国家理财规划师”现已退出了历史舞台。 平安人寿平安福李总理要“万众创新、群众创业”,雷厉风行的取消了好几百项证书、认证,开释经济生机,其中和稳妥从业人员相关的有两个:一个是稳妥代理人资格证,一个是国家理财规划师。 所以现在有追求的稳妥从业人员常常会被一些问题困惑: 1. 稳妥代理人资格证都没得考了,我要考个证书吗? 2. 如果考证书,我该考什么证书呢? 3. 考证书究竟可以学到什么呢? 4. 考某个证书,国家不供认的话,有什么用呢? 第一个问题,要考证书吗? 从现实情况上来讲,没有了稳妥代理人资格证考试,入门卖稳妥少了一个门槛,不必再去背那厚厚的一本书了,也少了一点考试费用。也是由于连这个根本的门槛都没有了,两年时间全国在册的稳妥代理人快速扩张到800万人,原本名声就不太好的稳妥代理人,常常被别人说:什么阿猫阿狗都可以卖稳妥,谁都信不过。 所以依照群众消费心理学,在这鱼龙混杂的环境里,除了拖不过去的情面,我更情愿相信专业的人。 而从群众消费行为来讲,一般人是很难判别一个稳妥代理人是否专业,由于稳妥本身很专业,退而求其次,关于那些通过专业认证的人,是专业人士的几率会大许多。同样是根据群众消费心理学,各种证书其实是为自己的专业进行背书。所以小编的观念:如果条件允许,还是去考一个吧。 那么第二个问题来了,如果我想去考个证书,考什么呢? 市场上的各种证书许多,稳妥业务员可以考的都不下十种,什么CICE、CHFP、AFP、CFP、RFP、RFA、CWMA、CPIP、CPIB、IFA、FOA、CFA、等等数量众多,关于一个不熟悉训练职业的人来讲,每个证书好像来头都挺大,可是含金量究竟怎么不好判别。 篇幅有限,今天就不逐个剖析这些证书,小编会在接下来的一段时间内,逐一给咱们剖析一下这些证书的来龙去脉以及含金量。 第三个问题,我去考证,究竟能学到什么? 这个问题有点大,有点抽象,有点不好讲。咱们从小到大上了那么多年学,读了那么多年书,咱们究竟学到了什么?咱们很难去量化学到的仅仅和学到的才能。 考证的过程中咱们认真参加的学习,无形当中会增强咱们的专业才能,尽管没有办法判别究竟增强了多少。 比方说咱们学习理财规划师,即便考到了证,咱们也没有才能马上变成一个合格的理财规划师,可是由于考证而建立的理财规划的思想逻辑,会有效的改造咱们的销售逻辑,从而进步咱们的销售才能和签单成功率。 比方说咱们学法商,学完之后咱们变不成法令专家,没才能去帮客户处理法令问题,即便是稳妥的法令问题。可是咱们会构成一个概念:本来和稳妥相关的方方面面,都有相关的法令来束缚调整,咱们要建立起对法令的敬畏心,咱们销售过程中说的每一句话都包含着法令责任,就不会乱讲寿险公司不允许关闭,被收购了也不影响客户的利益,稳妥可以欠债不还、离婚不分。在法令的框架下从事咱们的工作,对自己对客户都是好事。 比方说咱们学一些税务的相关常识,和一些商人客户或许就多了一些论题,如果学的够好偶然还能帮到客户,客户自然会以保单来回馈咱们。 学一些证券、基金常识,咱们在讲稳妥的事后就不会一位的着重稳妥的好和其他工具的不好。 等等这些东西,最终都会内化成咱们的才能,整体上让咱们更专业。 讲完最终一个问题,今天就不讲了: 考了证书国家不供认,有什么用呢? 先弄理解一个问题,所谓的国家不供认,仅仅国家不给它法令地位,而不是国家说他非法。 我国的证书系统,是个奇葩的存在。全世界200多个国家和地区,像我国这种证书系统的国家有几个小编不知道,可是干流发达国家,没有。 单说我国,除了律师证、注册会计师、建造师、医师、药师等少数人的签字有法令作用,绝大多数证书,所谓的国家供认也没有多少含义,更多的是部分工作岗位上岗的门槛而已,比方大企业的人力资源岗位要求人力资源管理师,银行的理财部门要求理财规划师,证券的证券从业资格、基金的基金从业资格等等,单位供认就行了。 再比方,全球许多国家供认的财务职业ACCA证书,我国政府是不供认他的签字权的,由于我国有自己的CPA,金融职业顶级存在的CFA金融剖析师,也没有政府的认可,可是金融职业认可,有这个证书就是金领起步。 国际惯例,专业的证书,一般由职业协会一类的组织颁布,由协会制定规范然后进行查核,一个规范制定的足够促进职业开展,就会得到职业的认可,就会得到职业界企业的认可,职业的开展反过来要求各种认证也要不断进步配合职业的开展。 当一个证书得到职业认可后,就会有足够多的人去考取这个证书,然后咱们一同遵守这个职业规范及一定的规则,这中心只需没有违背相关的法令,政府是懒得管的。当然了违反法令的证书根本也存在不下去。 一个证书是否国家供认一点都不重要,只需群众认可即可。 退一步讲,群众没有辨别一个证书的专业性的才能,关于证书持有人来说,有这个证书是自己专业的一个背书。 如果你连任何一个证书都没有,凭什么说你专业?我凭什么相信你给的建议和方案是科学的而不是信口开河的? 好吧,你是通过专业认证的,我不管是什么部门认证的,情愿先听你讲讲,暂时相信你说的,要害还是看你是否可以帮得到我。 所以证书一定程度上是咱们取得客户信任的敲门砖,是第一步。 有了第一步,才有机会向客户展现咱们的专业,最终是用咱们的真本事来降服客户。
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